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瑞银证券董事长钱于军:打好“三把钥匙” 筑牢三道防线
发布时间:2020-06-08        浏览次数:8        返回列表
     21世纪第一年,中国加入世界贸易构造,成为其第143个成员,标记着中国对外开放进来新阶段。随后,中国开始慢慢兑现加入世贸构造的答应,对外资入股证券公司的限制有所放松。其时又恰逢国内证券行业正经历着一段调整期,多家外资投行纷纷将眼力投向中国,积极寻找适宜的证券公司入股。在这样的大背景之下,瑞银团体于2005年获得国务院批准重组其时的北京证券。重组后的新公司“瑞银证券”在2006年底注册成立,是中国首家外商投资且由外商享有独家经管权的全派司证券公司。中国证监会允许外资控股合资证券公司仅数个月后,2018年12月瑞银团体再次捷足先登,成功增持瑞银证券股权至51%,成为中国首家通过增持股权实现控股合资证券公司的外资金融机构。
    回望瑞银证券在中国十余年的发展历程,其既是中国资本环境趋势发展的受益者和建设者,也是中国证券行业发展的见证人。在新一轮金融开放加快之际,外资正摩拳擦掌筹办把握新时机,中资券商也加快整合以求增强竞争力。我们能够预感来日中国证券行业中,合资券商将发扬优势走精品投行路线,而中资券商中将发现几何“航母型”万能券商。在这个时间节点,监管层提出证券基金行业文化建设颇具战略眼力。
    正如中国证监会主席易会满在证券基金行业文化建设动员大会上所说,整体来看,与证券基金行业范围、资本实力、利润程度等“硬指标”疾速扩张相比,行业文化、职业道德等“软实力”发展比较滞后,制约着行业经营质量效率全面晋升。证券公司在发展之初比资本,在上升阶段拼人才,但在行业整合期要想真正成为业内一壁金字招牌,就必需依靠各项“软实力”。
    瑞银团体在150余年发展历程中所积淀的企业文化以及所蕴蓄堆积的风险经管认识是瑞银证券的天赋优势。我们乐于与业内同行共享在文化建设和道德风险防范方面的履历。我们相信,建立以风险经管为支柱,高度正视以客户为中心的原则及诚信执业的文化将有益于各个环境趋势参与方充裕发扬业务实力,推进中国证券行业与国际接轨,激动中国实体经济长足发展。
    一、瑞银企业文化的理念及框架
    (一)成功的“三把钥匙”
    什么是企业文化?站在瑞银的角度,企业文化是企业里面的一种普遍思维方法,驱动工作职员以某种特定方法行事。企业文化影响全部工作职员参与的每一个流程以及与他人(包含同事、客户、竞争敌手等)所进行的每一次互动以及所做出的每一个决意。企业文化需要坚定且一致,不因职级、部门、业务线乃至地域的不同而转变。企业文化与业务发展战略相辅相成,壮大的企业文化支持着精确的业务战略可带来优越的事迹。瑞银证券以瑞银团体的文化代价观,即“成功的三把钥匙:支柱、原则和行为”作为公司的企业文化理念。详细而言,支柱即“资本实力、效率和有效性、风险经管”;原则即“以客户为中心、追求杰出、实现可连接事迹”;行为即“诚信、协作、搦战”。
    瑞银团体“三把钥匙”的形成也经历过一段曲折探索。2011年,即将成立150年的瑞银团体蒙受了一次危机。昔时9月,瑞银在伦敦的一名投资银行部交易员违规交易,3个月内通过在里面体系建立失实对冲仓位,隐瞒了对多种指数期货“未经授权的交易”。尽管此违规交易未影响客户头寸,但对瑞银自身造成了庞大的经济损失,并给瑞银声誉带来了庞大负面影响,其时团体首席执行官和关联负责人也所以下野。
    经历此事件后,瑞银团体即刻执行相应措施。昔时11月,新上任的团体首席执行官SergioErmotti师傅宣布团体最新战略重点:瑞银的来日将建立在“资本实力、效率和有效性、风险经管”这三大“支柱”之上,瑞银将以“客户为中心、追求杰出、实现可连接事迹”作为三大经营原则。2013年,在加快落实新业务战略后,2011年的复前戒后让瑞银认识到要想取得永远成功离不开壮大的企业文化,而企业文化的载体正是每一个瑞银工作职员的行为。那么工作职员行为应该遵循什么样的规则才气最有益于瑞银的永远发展呢?
    通过在全球局限内对数千名瑞银工作职员进行广泛而深刻的调研,这个疑问有了答案——“诚信、协作、搦战”这三大行为规则对于瑞银取得永远成功最为紧张。详细而言,“诚信”要求工作职员对本人的言行和公司声誉负责,体贴客户、投资者和同事;“协作”代表着要将客户和公司利益置于自身或部门利益和事迹以前,全公司工作职员高低一致协作,尊重且珍视多元化视角;“搦战”表示工作职员需要鼓励本人和他人对近况提出有建设性的疑问,从以前的错误和经历中吸取教导,对于任何违抗瑞银高标准的行为要直言不讳。
    “支柱、原则和行为”构成了瑞银制胜的三把钥匙,这是瑞银团体,包含瑞银证券的企业文化根本地点。“支柱”是全部行为的基础,“原则”是一家公司的立身之本,“行为”是每个瑞银人的行事规则。瑞银将“三把钥匙”融入老板力培训课程,帮助经管层从公司业务战略和企业文化建设高度去经管工作职员和业务运营;将“原则”和“行为”列入工作职员年终绩效考评指标中,表明我们不仅关注事迹,也同时关注工作职员如何取得事迹。
    自2013年“三把钥匙”企业文化建立以来,公司里面自上而下发展了一系列举止。在亚太区局限,推出鼓励跨部门同盟和简化里面流程的团体工作职员年度大奖评比举止,全部工作职员皆可在体系中提交案例请求,获奖者将获得公司赞誉,获奖案例也将在团体内被广泛宣传。在中国,为新工作职员开设“瑞银体验日”举止,帮助他们学习、理解瑞银的文化和代价观;定期发展以“协作”为主题的午餐学习会,构造工作职员共享并学习成功的跨部门同盟案例;在办公室内设立工作职员建议箱,鼓励工作职员提出建设性的意见和建议。
    (二)多元化及包涵性
    此外,瑞银也非常注重在公司里面塑造多元化及包涵性的工作氛围。瑞银证券是中国首家外商投资的全派司证券公司,瑞银团体业务普及全球主要金融中心。作为一家国际化投行,履历报告我们:一支在性别、年龄、种族、民族、教育背景等方面更为多元化的团队能更好地理解客户的多元化需要,并提供最好办理计划。与此同时,多元化及包涵性的工作氛围使得瑞银成为一个更好的工作场所,从而吸引更多先进人才加入;这些人才所具备的不同想法、观念和经历能帮助公司保持生气和创新,并作出最好计划。
    在推进多元化方面,永远来看,瑞银关注的平台很广泛,涉及性别、民族、生理健康、文化背景等;短期而言,战略重点在于性别多样性,注重雇用、提携和留住更多先进女性工作职员,尤其是经管层女性工作职员,瑞银证券在这方面做得比较出色。
    (三)企业社会责任感
    瑞银素来正视地点社区的健康繁华发展,在永远投资教育及创业平台的公益项目上,除了通过针对性的资金支持外,着重推进工作职员参与自愿服无,一方面为社区带来永远积极影响,另一方面增强企业文化体验。除设立专门团队负责社会公益事件外,还给予每位工作职员每一年2天的全薪自愿服无假,鼓励工作职员积极参与。相信在公益项目的投入不仅能造福于地点社区,更能在瑞银里面打造一种“协作,共享文化”,增强工作职员对公司的归属感和认同感。
    (四)三道防线的风险治理框架
    在经管风险方面,瑞银也提出了“三道防线”的治理框架,即业务职能经管、合规风控和里面审计及监察。
    第一道防线是业务条线和职能部门。各部门负责人是风险经管的第一责任人。风险无处不在,所以第一道防线不仅包含瑞银证券四条主要的业务条线,还包含别的支持服无部门。
    第二道防线是合规风控部门。其主要职责是公司全面风险经管框架设计,详细工作目标设定,工作任务布置,以及对第一道防线工作的指导、监管与检查。
    第三道防线是内审及监察部门。其主要工作是对风险经管框架以登第一、二道防线工作的完整性、有效性进行评估和后期检查。
    瑞银证券在风险经管方面秉承了瑞银团体谨慎严格的传统。瑞银证券结合团体风险经管理念和履历,在中国资本环境趋势的实际操纵中,详细疑问详细分析,作出有益于公司长远发展的全面风险经管计划。
    在业务弃取上,瑞银证券寻求业务创新但并不抨击,积极应对新产品研发,以十分谨慎的态度应对新产品的实际操纵和经营。
    在客户弃取方面,瑞银证券的主要业务都是针对大型企业和金融机构客户。随着中国资本环境趋势对中小企业、初创企业正视度进步,瑞银证券也开始有选定性地关注这类企业,但会高度正视人力资源成本和风险管控的严格性。
    二、文化建设的制度和机制
    建立企业文化的理念和框架后,若要自上而下地奉行企业文化,让其内化于心、外化于行,则需要完备的制度和机制做支持。公司订定并实施了适合于全部工作职员的《行为与道德规则》,定义了瑞银道德标准的原则和实践,涵盖了与利益关联方、客户、敌手方、股东、监管机谈判业务同盟伙伴之间,以及各方之间的往来与行为,是全部政策、指南和流程的根基。以《行为与道德规则》为本,公司进一步建立与文化建设、道德风险防范关联的制度和机制,包含用人制度、审核制度、工作职员行为范例、合规风控等。
    公司《工作职员手册》明白了工作职员范例,规定了工作场所行为规则、需服从的《行为与道德规则》、保密、多元文化、邮件和聊天对象应用等要求,通过制度建立健康优越的企业文化。该手册也规定了工作职员在违反公司规章制度及手册等所规定的行为守则、构成违纪行为以及纪律处置时所采取的程序。
    公司建立了关联的合规制度,如《合规手册》《消息隔离墙制度》《利益冲突》等,明白工作职员在执业过程当中须服从的合规底线要求。《合规手册》中规定了核心合规原则,包含:维护公司声誉,打听适合的功令、规章和制度,坚持高标准的贸易操守等;以及五条风险经管控制原则:保护资本实力,保护名望,业务经管责任制,自力控制和风险披露。该手册规定,为使工作职员打听适合其业务的功令、规定、政策和最好实践,公司订定并执行相应的培训计划。
    此外,公司成立了由董事长牵头、公司全部高级经管职员及人力资源部职员组成的文化建设委员会,对公司文化建设进行统一构造和老板。
    三、文化建设机制的落脚点
    建立了完备的文化建设机制后,瑞银证券将落脚点放在“人”,即公司工作职员上。从工作职员雇用、入职及连接培训、绩效审核、职业发展等各个节点嵌入瑞银的企业文化,推进文化与业务的协同发展。
    在工作职员雇用方面,公司通过背景观察程序,把好“入门关”,确保雇用的工作职员不仅具备专业本质,而且具备合规认识和诚信理念。参照瑞银团体的《瑞银工作职员雇佣政策》,对通过雇用关节的候选人,公司在入职前请第三方背景观察公司对其教育经历、工作经历、犯罪纪录、中国证监会处罚纪录、名誉纪录等方面进行观察与核实。其中名誉纪录的核实参考由中国国民银行批准的机构出具的征信报告。当在背景观察中发现疑问时,人力资源部会根据情节紧张环境采取进一步措施。在紧张岗亭工作职员离职/离职前,公司亦把好“出口关”,根据关联监管要求,进行细致的离职检察,并观察其在职职期间内有无违规违纪行为。
    在审核激励方面,工作职员的年度绩效审核兼顾了事迹与工作职员行为风险。该审核评分有两个维度:一个是年初设置的工作目标的实现环境;另一个紧张审核指标是工作职员行为。当工作职员存在违规、违纪行为时,将影响其行为指标的评分,继而影响其最终的绩效审核评分,并影响工作职员的提携和晋升、基本薪资上调幅度及绩效奖金。基于绩效审核结果,并根据监管要求和团体薪酬经管办法,公司对一部分工作职员执行薪酬递延和工作职员持股计划。前述措施建立了不简单以事迹为导向的经营理念,构建激励与管束相容、永远与短期兼顾的机制。
    在工作职员合规方面,公司第一道防线部门首先对工作职员进行监督经管,及时发现并上报任何违反公司关联合规政策的行为。合规部作为第二道防线,建立了关联的通常监测措施来发现潜在不合规的情形。合规部通过监测体系对工作职员邮件和聊天内容进行监测,监控内容包含是否服从个人投资政策、制裁政策,是否有欺诈行为、未授权交易、消息泄露以及其余违反公司里面政策的违规行为。在进行里面观察和评估后,合规部根据关联程序对工作职员进行违规提醒和违规行为纪录。合规部也定期网络并核对工作职员海外及国内私家经纪账户对账单,对工作职员执行禁止的交易或未经批准的交易等环境进行关联处理。合规部也按照里面范例检查工作职员服从反洗钱要求、适当性政策等的关联工作纪录,及时与业务部门沟通发现的疑问并进行后续处理。
    公司十分正视工作职员优越文化与行为的培植,工作职员每一年需参加一次强制培训,培训的主要内容是重叠夸大团体“三把钥匙”代价观,以及精确行为导引。工作职员需定时实现该强制培训,否则会根据情节紧张环境采取后续措施。
    四、总结
    瑞银团体一贯正视企业文化建设,注重道德风险防范,将公司声誉看作最紧张的资产之一。瑞银证券秉承瑞银团体的企业文化建设理念,以“成功的三把钥匙:支柱、原则和行为”为核心,合营业务发展的整体战略,明白公司整体和工作职员个人行为规则,并将文化代价观融入团队经管、业务经营、人才雇用和培植等方方面面,积极践行诚信行为,经管好风险,鼓励多元化和包涵性,正视企业社会责任。
    中国资本环境趋势对外开放已步入深水区,必然吸引更多番邦投资者和外资机构进来中国环境趋势。如果说沪/深港通、沪伦通、科创板等机制的上线,以及各项准入政策的放松是从硬件层面为中国资本环境趋势国际化建好“基础办法”,那么证券行业的文化建设即是从应用层面塑造健康调和且与国际接轨的优越行业环境。
    瑞银证券以优良的企业文化做后援,将公司打造成一个客户相信有加、工作职员引以为傲、人才渴望加入的平台。同时,瑞银证券将紧跟中国资本环境趋势对外开放措施,专一于优势平台,保持在中国际资投行中的当先地位,做外资投资中国及中资走向世界的支持者和领路人,为更加国际化的中国环境趋势贡献力量。(本专栏由中国证券业协会与中国证券报联合推出)
    作者简介:
    钱于军,复旦大学法学士、英国牛津大学博士。现任瑞银证券有限责任公司董事长、法人代表,中国证券业协会文化建设委员会副主任委员,上海证券交易所会员监事。于20世纪90年代初在伦敦加入洛希尔投资银行团体,在逾25年的投行生计中,历任德意志银行亚洲区(除日本外)天然资源投行部主管和环球银行业务亚太区执行委员会成员、花旗银行(中国)拟任行长和花旗团体亚太区多个高管职务、瑞银团体中国区总裁和亚太区执行委员会成员、瑞银证券有限责任公司总经理,法人代表等职务。